【株式投資の基礎】インデックス投資とは？メリット・デメリットも解説！貯金趣味の僕も始めた投資

本日はインデックス投資とは何かについてお話していきます！

「インデックス投資」言葉は聞いたことあるけど、ちょっと何言っているか分からない…。

そんな人も多いのでインデックス投資についてメリット・デメリットを徹底解説していきます。

実際に僕もやっている投資方法ですので、少しでも参考になったら嬉しいです。

自己紹介

インデックス投資とは

「インデックス」とは「株価指数」という意味

株価指数の一例

このような言葉を聞いたことはありませんか？

「インデックス」とは「株価指数」であり、株価指数とは上記のようなもの。

株価指数を見ることによって、株式市場全体の相場の動きを総合的に読み取ることが可能。

株式投資というと「NISSAN」「Softbank」といった一つの企業の株を買うイメージがあるかも知れませんが、インデックス投資は指数に連動して幅広く買うことができます。

一つの株しか買わないとその企業が倒産したり、株価下落したら終わりですが、「S&P500」のように500銘柄一気に買えば全て潰れることは無く、一社だけ買うより安心安全ですよね。

500社の内1社が下がっても、他の499社が現状維持や上がっていれば問題ありません。

これがアメリカではなく、「全世界株式」に連動するインデックス商品なら…安全性はさらに増しますよね。

「全世界株式」に連動するインデックス投資もありますし、僕も実際に投資しています。

インデックス投資のメリット

インデックス投資は少額で分散投資できる

インデックス投資は100円から始められる

「NISSAN」「Softbank」といった日本の個別株を買う際は大きな資金がないと投資できません。

日本の個別株は基本的に100株単位で取引されることが多いので、表示されている「株価に×100」をした金額で投資することになります。

Softbankの株価は1株で約1,500円（2021年8月）であり、投資可能はその100倍なので150,000円からしか投資をすることができません。

»Softbankの最新株価

それに対してインデックス投資は最低100円から始めることができるので、資金が少ない人も始めることが可能です。

たった100円で「全世界株式」に分散投資することができるのはありがたいですよね。

インデックス投資は手間がない

インデックス投資は財務の知識は不要

個別株を長期的に運用したい場合、企業の財務状況を調査し、現在の株価が妥当な水準であるかなど、様々な指標を活用して分析する必要があります。

しかしインデックス投資はこのような複雑な分析をする必要なく、財務などの知識がなくても始めることができます。

「株価指数」というパッケージを購入するだけなので、「この国が伸びるだろう」「世界はこれからも経済成長するだろう」といった過去の成績と照らし合わせて買えばOKです。 

インデックス投資は長期分散に向く

インデックス投資は長期分散投資に最適

「全世界株式」に連動するインデックス商品なら、一つ買うだけで「47カ国・8,000社」に分散投資をしている

投資の原則は「長期投資」「分散投資」です。

特定の会社の株だけを買うのではなく「卵は同じカゴに盛るな」という言葉もあるように、インデックス投資をすることで投資先を分散し、万が一に備えることができます。

インデックス商品を買うことで「株価指数」全体を買うことになり、分散投資が可能になります。

みなさんはどんな株価指数が好みですか？

僕は株式投資で最も分散されている「全世界株式」に連動するインデックス商品を購入することがオススメです。

インデックス投資のデメリット

管理コストがかかる

インデックス投資にも手数料が発生する

「買う」「維持」「売る」ときに手数料としてお金がかかります。

これは株式を自分で運用するわけでなく、管理会社を通しているので手数料が発生してしまうんですよね。

注意してほしいのが、殆どの投資信託は異常な手数料の高さということ。

銀行の窓口でオススメされているような投資信託は基本的には買ってはダメでしょう。情報の取捨選択が大切です。

しかし「ネット証券」を使うことで、このコストを安く抑えることが可能に！

一方で銀行窓口などでは手数料が異常に高く取られる場合があるのでご注意ください。

短期間で大金を手に入れることはできない

インデックス投資は時間を見方につける投資方法

株というと…成功したら一気に金持ちになる！一年で資金100万円から1億円も稼いだ！

というようなイメージがあるかも知れませんが、残念ながらこれはありえません。

「資本金別の年間収益」

1億円	年利5％	500万円
1,000万円	年利5％	50万円
100万円	年利5％	5万円

このように資本金・入金力がとても大事になります。

多く稼ぎたいなら、多くの資本金を用意する必要があります。資本金を増やすためにも、生活費を見直して節約できるようにしましょう。

投資を続けるのが困難

インデックス投資は20〜40年という超長期の投資を前提としている

多くの人は途中で我慢できずに売ってしまい、継続することができない

仮に20年投資を続けることを前提で始めると仮定すると…。

これは尋常ではない忍耐力が必要になり、多くの人は不景気が来たら資産の暴落に耐えられずに売ってしまうでしょう。

その他にも…

このようにお金が必要になった時も継続して投資に入金し続ける必要がありますが、多くの人はお金が必要になった時に投資信託を取り崩してしまい、投資を続けることができません。

しかしこれは、節約貯金スキルがあれば対処可能だと僕は思っています。

そして先取り貯金をすることで、月数万円の投資資金の確保はできるでしょう。

僕のYouTubeやブログ内でも節約に関することはたくさんご紹介しています。

まとめ：インデックス投資とは国や世界を買うようなもの

本記事の内容

インデックス投資とは、「国」や「世界そのもの」を購入するに等しいです。

インデックス投資は細かい銘柄分析などが必要なく、時間をかけて「国」や「世界経済」の成長とともに資産を増やしていく投資。

短期間で儲けようとせず、時間をかけて資産を増やしていきましょう。

少しでも参考になったら嬉しいです